Ekspordilaen
Paku välisostjale pikka maksetähtaega ja saa raha ise varem kätte.
Suure eksporditehingu puhul võib ostja soovida tasuda kauba eest mitme aasta jooksul. Sinu ettevõtte jaoks võib see tähendada, et suur summa raha jääb pikaks ajaks ühe tehinguga seotuks. Ekspordilaen aitab pakkuda välisostjale vähemalt kaheaastast maksetähtaega, samal ajal kui sinu ettevõte saab suure osa tehingu rahast kätte pärast kauba tarnimist. Nii saad pakkuda väliskliendile sobivamaid maksetingimusi, ilma et peaksid ise tehinguraha laekumist aastaid ootama.
NB! Ekspordilaenuga kaasneb krediidikindlustus, mis aitab maandada välisostjaga seotud krediidi- ja poliitilisi riske.
Laenu suurus
Kuni 15 miljonit eurot ühe välisostja kohta;
tootmise rahastamiseks kuni 7,5 miljonit eurot
tootmise rahastamiseks kuni 7,5 miljonit eurot
Laenu periood
Üldjuhul 2–10 aastat
Intress
Sõltub tehingust
Lepingutasud
Lepingu sõlmimise tasu 1% laenusummalt
Staatus
Avatud
Ekspordilaenust on abi, kui soovid:
- pakkuda välisostjale pikka maksetähtaega;
- saada eksporditehingu raha kiiremini ettevõtte kasutusse;
- võtta vastu suuremaid eksporditellimusi;
- rahastada kauba tootmist enne tarnet;
- vähendada välisostja maksmata jätmisega seotud riski.
Kasutegurid
Ekspordilaen aitab ettevõttel leida uusi kliente ja kasvatada ekspordimahtu.
Kellele sobib
Teenus sobib, kui
- laenutaotleja on jätkusuutlik ja maksejõuline ning
- laenutaotleja omakapital vastab äriseadustiku nõuetele ning
- laenutaotleja on kantud Eesti äriregistrisse ja nõutud andmed on äriregistrile esitatud ning
- laenutaotlejal puuduvad lõpetamata maksehäired ja tähtaega ületanud ajatamata maksuvõlad ning
- laenutaotleja juhatuse liikmed ja omanikud on usaldusväärsed ja pädevad ning
- laenutaotlejal on sarnaste ekspordiprojektide kogemus.
Olulised tingimused
- põllumajandustoodete esmatootmine, kalandus ja vesiviljelus ning metsamajandus
- tubaka (ning sellega seotud toodete) valmistamine, töötlemine ja turustamine
- relvade ja laskemoona tootmine, töötlemine ja turustamine
- laenutaotleja omanike hulgas on isikud, kelle asukoht on riigis või territooriumil, mida loetakse tulumaksuseaduse § 101 kohaselt maksualast koostööd mittetegevaks jurisdiktsiooniks
- Välisostja krediidiperioodi finantseerimisel suurim võimalik summa on 15 000 000 eurot välisostja kohta, kuid mitte üle kindlustatud krediidilimiidi.
- Eksporditavate kaupade tootmise finantseerimisel suurim võimalik summa on 7 500 000 eurot, kuid mitte üle kindlustatud tootmisriski summa.
- Minimaalselt võrdne turuintressimääraga.
- Intress koosneb muutuvast osast, mis on Euroopa Komisjoni poolt arvutatav baasmäär, millele lisatakse muutumatu osa. Juhul, kui muutuva osa väärtus on väiksem kui 0% aastas ehk negatiivne, lähtutakse muutuvast osast 0% (null protsenti) aastas.
- Välisostja krediidiperioodi finantseerimisel muutumatu osa sõltub välisostja riskireitingust ning on üldjuhul vahemikus 1,6-2,2% aastas.
- Tootmisperioodi finantseerimisel muutumatu osa sõltub laenutaotleja riskireitingust ja tema poolt pakutavast tagatisest ning on üldjuhul vahemikus 1,6-6,5% aastas.
- Lepingu sõlmimise tasu 1% laenusummalt.
- Lepingu muutmise tasu 0,2% laenujäägilt.
- Üldjuhul 2–10 aastat.
- Välisostja teeb makseid vähemalt kaks korda aastas.
- Välisostjaga seotud krediidi- ja poliitilise riski kindlustamine ning EISi määramine kindlustuslepingus soodustatud isikuks. Krediidi- ja poliitilise riski kindlustuse kate peab olema vähemalt 95% välisostjale antud krediidi jäägist.
- Eksporditehingust välisostja vastu tuleneva nõude loovutamine EISle alates kauba üleandmisest välisostjale.
- Tootmisriski kindlustamine juhul, kui rahastatakse välisostjale müüdavate kaupade tootmist.
- Vajaduse korral muude tagatiste seadmine EISi kasuks.
Taotlusprotsess
Eksportija esitab KredEx Krediidikindlustuse AS-ile ekspordilaenu ja -krediidikindlustuse taotluse. Taotlusele lisa:
- finantsprognoosid
- ülevaade ettevõttest ja tehingu kirjeldus
- viimase lõppenud majandusaasta (auditeeritud) aruanne ja jooksva aasta vähem kui kolm kuud vana vahearuanne
Hea teada
- Laenu väljastamise eeltingimus on välisostjaga seotud krediidi- ja poliitilise riski kindlustamine KredEx Krediidikindlustuses.
Teenuse info ja taotlusprotsess
Teenus sobib, kui
- laenutaotleja on jätkusuutlik ja maksejõuline ning
- laenutaotleja omakapital vastab äriseadustiku nõuetele ning
- laenutaotleja on kantud Eesti äriregistrisse ja nõutud andmed on äriregistrile esitatud ning
- laenutaotlejal puuduvad lõpetamata maksehäired ja tähtaega ületanud ajatamata maksuvõlad ning
- laenutaotleja juhatuse liikmed ja omanikud on usaldusväärsed ja pädevad ning
- laenutaotlejal on sarnaste ekspordiprojektide kogemus.
- põllumajandustoodete esmatootmine, kalandus ja vesiviljelus ning metsamajandus
- tubaka (ning sellega seotud toodete) valmistamine, töötlemine ja turustamine
- relvade ja laskemoona tootmine, töötlemine ja turustamine
- laenutaotleja omanike hulgas on isikud, kelle asukoht on riigis või territooriumil, mida loetakse tulumaksuseaduse § 101 kohaselt maksualast koostööd mittetegevaks jurisdiktsiooniks
- Välisostja krediidiperioodi finantseerimisel suurim võimalik summa on 15 000 000 eurot välisostja kohta, kuid mitte üle kindlustatud krediidilimiidi.
- Eksporditavate kaupade tootmise finantseerimisel suurim võimalik summa on 7 500 000 eurot, kuid mitte üle kindlustatud tootmisriski summa.
- Minimaalselt võrdne turuintressimääraga.
- Intress koosneb muutuvast osast, mis on Euroopa Komisjoni poolt arvutatav baasmäär, millele lisatakse muutumatu osa. Juhul, kui muutuva osa väärtus on väiksem kui 0% aastas ehk negatiivne, lähtutakse muutuvast osast 0% (null protsenti) aastas.
- Välisostja krediidiperioodi finantseerimisel muutumatu osa sõltub välisostja riskireitingust ning on üldjuhul vahemikus 1,6-2,2% aastas.
- Tootmisperioodi finantseerimisel muutumatu osa sõltub laenutaotleja riskireitingust ja tema poolt pakutavast tagatisest ning on üldjuhul vahemikus 1,6-6,5% aastas.
- Lepingu sõlmimise tasu 1% laenusummalt.
- Lepingu muutmise tasu 0,2% laenujäägilt.
- Üldjuhul 2–10 aastat.
- Välisostja teeb makseid vähemalt kaks korda aastas.
- Välisostjaga seotud krediidi- ja poliitilise riski kindlustamine ning EISi määramine kindlustuslepingus soodustatud isikuks. Krediidi- ja poliitilise riski kindlustuse kate peab olema vähemalt 95% välisostjale antud krediidi jäägist.
- Eksporditehingust välisostja vastu tuleneva nõude loovutamine EISle alates kauba üleandmisest välisostjale.
- Tootmisriski kindlustamine juhul, kui rahastatakse välisostjale müüdavate kaupade tootmist.
- Vajaduse korral muude tagatiste seadmine EISi kasuks.
Eksportija esitab KredEx Krediidikindlustuse AS-ile ekspordilaenu ja -krediidikindlustuse taotluse. Taotlusele lisa:
- finantsprognoosid
- ülevaade ettevõttest ja tehingu kirjeldus
- viimase lõppenud majandusaasta (auditeeritud) aruanne ja jooksva aasta vähem kui kolm kuud vana vahearuanne
- Laenu väljastamise eeltingimus on välisostjaga seotud krediidi- ja poliitilise riski kindlustamine KredEx Krediidikindlustuses.